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— El mejor CRM para bancos —

Principales soluciones CRM para bancos en 2024

Aprenda a elegir el mejor CRM para las necesidades de su institución financiera.

Un CRM le ayuda a conectar con sus clientes y a establecer vínculos más profundos. Mediante el uso de un CRM, su banco puede convertirse en un socio que se anticipa a las necesidades del cliente y supera sus expectativas.

¿Por qué utilizar un CRM en el sector bancario?

Equipar a su banco con un CRM bien elegido desbloquea multitud de ventajas:

  • Organización de clientes mejorada: Diga adiós a las hojas de cálculo dispersas y a las bandejas de entrada desbordadas. Un CRM almacena meticulosamente todos los datos de los clientes -desde los detalles de contacto y el historial de comunicación hasta los documentos financieros y la información de cuentas- en una ubicación única y accesible.
  • Comunicación optimizada: Se acabaron las búsquedas de información que faltaba y los correos electrónicos interminables. Un CRM facilita la comunicación sin esfuerzo con los clientes, permitiéndole enviar y recibir correos electrónicos, programar citas y compartir documentos de forma segura directamente dentro de la plataforma.
  • Relaciones más profundas con los clientes: Un CRM fomenta un conocimiento exhaustivo de las necesidades y preferencias financieras de sus clientes. El seguimiento de las interacciones y preferencias anteriores permite personalizar la comunicación, anticiparse a sus necesidades y cultivar relaciones más sólidas y duraderas.
  • Mejora de las ventas y el servicio: Un CRM permite a los profesionales de la banca identificar y alimentar a los clientes potenciales, convertirlos en clientes fieles y ofrecerles productos y servicios financieros relevantes. Si aprovecha la información de los clientes, podrá personalizar las acciones de marketing y maximizar las oportunidades de ingresos.
  • Cumplimiento normativo mejorado: Algunas soluciones de CRM ofrecen funciones que ayudan a cumplir la normativa, como el seguimiento de documentos y las pistas de auditoría. Esto puede agilizar el cumplimiento de normativas financieras complejas.

Los principales competidores de CRM para los bancos en 2024

Choosing the right CRM for your bank is critical. He aquí un análisis detallado de los principales contendientes de CRM para los bancos en 2024, con precios, características, consideraciones de implementación, opciones de soporte, pros y contras, y opiniones de usuarios reales:

1. Salesforce Financial Services Cloud:

  • Precios: Varía en función de la personalización y el número de usuarios (póngase en contacto con Salesforce para obtener un presupuesto).
  • Funciones: Adaptada al sector de los servicios financieros, ofrece funciones como la gestión de cuentas, la puntuación de clientes potenciales, el seguimiento de oportunidades, herramientas de gestión de patrimonios y soporte para el cumplimiento de la normativa.
  • Implementación y soporte: Requiere una amplia configuración y personalización, ofrece una sólida formación y recursos de asistencia continuos.
  • Ventajas: Profunda experiencia en el sector, amplio conjunto de funciones, potentes opciones de personalización, atiende específicamente a las instituciones financieras.
  • Desventajas: Precio más elevado que el de algunos competidores, proceso de configuración complejo que puede requerir recursos adicionales.
  • Reseñas:

    «Salesforce Financial Services Cloud ha transformado nuestras interacciones con los clientes. Las herramientas de gestión de patrimonio son especialmente valiosas, y la asistencia para el cumplimiento de normativas nos da tranquilidad.» – John H., Director de banca minorista.

 

2. Microsoft Dynamics 365 Servicio de atención al cliente:

  • Precios: Varía en función del plan elegido y del número de usuarios (ponte en contacto con Microsoft para obtener un presupuesto).
  • Funciones: Ofrece un conjunto completo de herramientas de atención al cliente, incluida la gestión de casos, la comunicación omnicanal (correo electrónico, chat, redes sociales), el portal de autoservicio del cliente y la elaboración de informes y análisis.
  • Implementación y asistencia: Se integra perfectamente con otros productos de Microsoft, ofrece diversos recursos de formación y asistencia.
  • Ventajas: Interfaz familiar para los usuarios de Microsoft, sólidas funciones de atención al cliente, se integra con los productos existentes de Microsoft.
  • Desventajas: No está específicamente adaptado al sector bancario, puede requerir una personalización adicional para un uso óptimo en una institución financiera.
  • Reseñas: «Microsoft Dynamics 365 ha mejorado la eficiencia de nuestro servicio de atención al cliente. Las herramientas de gestión de casos y el portal de autoservicio capacitan a nuestros clientes para resolver problemas de forma independiente.» – Sarah K., Directora de atención al cliente.

3. Oracle Financial Services Customer Relationship Management (FS CRM):

  • Precios: Varía en función de la personalización y el número de usuarios (póngase en contacto con Oracle para obtener un presupuesto)
  • Funciones: Diseñado para el sector de los servicios financieros, ofrece funciones como la visión de 360 grados del cliente, herramientas de gestión del patrimonio, funciones de originación y administración de préstamos y funciones de gestión de riesgos.
  • Implementación y soporte: Requiere una configuración y personalización exhaustivas,ofrece formación completa y recursos de soporte continuos.
  • Ventajas: Amplia experiencia en el sector, dirigido específicamente a instituciones financieras, completo conjunto de funciones para la gestión de patrimonios y préstamos.
  • Desventajas: Precio más elevado que el de algunos competidores, proceso de configuración complejo que puede requerir recursos adicionales.
  • Reseñas:

    «Oracle FS CRM proporciona una visión integral de nuestros clientes,lo que nos permite ofrecer un servicio excepcional.Las funcionalidades de gestión de patrimonios y administración de préstamos son especialmente valiosas.» – David L.,CEO

4. Zoho CRM:

  • Precios:Nivel gratuito disponible, planes de pago a partir de 12 $ al mes (facturación anual)
  • Funciones: Ofrece una amplia gama de funciones,como gestión de contactos,seguimiento de oportunidades,automatización de ventas,informes y análisis,e integraciones con aplicaciones empresariales populares.
  • Implementación y soporte: Relativamente fácil de configurar y utilizar,ofrece una gran variedad de recursos y opciones de soporte,incluidos portales de autoservicio,materiales de formación y soporte por chat en directo.
  • Ventajas: opción asequible con un nivel gratuito, amplias funciones, interfaz personalizable, integración con herramientas empresariales populares.
  • Desventajas: Puede requerir una personalización adicional para un uso óptimo en un entorno bancario complejo. No es tan específico del sector como algunos competidores.
  • Reseñas:

    «Zoho CRM es un gran valor para nuestro banco.El nivel gratuito nos permitió probar la plataforma antes de comprometernos,y los planes de pago ofrecen una amplia gama de características a un precio asequible.» – Lisa M.,Gerente de Sucursal

5. Creatio:

  • Precio: Varía en función del plan elegido y del número de usuarios (ponte en contacto con Creatio para obtener un presupuesto).
  • Características: Ofrece una completa plataforma CRM con funciones como gestión de casos, automatización de marketing, gestión de redes sociales y gamificación integrada para motivar a los equipos de ventas.
  • Implementación y soporte: Requiere cierta configuración y personalización,ofrece diversos recursos de formación y soporte.
  • Ventajas: Plataforma rica en funciones, satisface las necesidades tanto de ventas como de marketing, los elementos de gamificación pueden aumentar el rendimiento del equipo.
  • Desventajas: No está diseñado específicamente para el sector bancario, puede requerir una personalización adicional para un uso óptimo.
  • Reseñas:

    «Creatio nos ha ayudado a agilizar nuestras operaciones de atención al cliente y a mejorar nuestros esfuerzos de marketing.Las funciones de gamificación han sido una gran manera de motivar a nuestro equipo de ventas.» – Michael T.,Director de Marketing

Elija el CRM adecuado para su banco:

Con este análisis exhaustivo de los principales CRM, estará bien equipado para iniciar su proceso de selección de CRM. Tenga muy en cuenta las necesidades específicas, el presupuesto y el tamaño de su banco a la hora de evaluar cada opción. No dude en aprovechar las pruebas o demostraciones gratuitas que ofrecen muchos proveedores de CRM para asegurarse de que encuentra la opción perfecta para cultivar relaciones duraderas con los clientes e impulsar el éxito de su banco.

Conclusión

El software de CRM ya no es un lujo, sino una necesidad estratégica para los bancos en el panorama competitivo actual. Con la implantación de un CRM bien elegido, puede capacitar a su equipo para ofrecer un servicio al cliente excepcional, fomentar relaciones más profundas y, en última instancia, alcanzar los objetivos financieros de su banco.

      Ericson Da Silva.

      Ericson lleva trabajando en CRM y Automatización de Marketing desde 2013 con clientes en Estados Unidos, Reino Unido, Suiza, Noruega, China y España. Si tiene alguna pregunta o desea que alguien le ayude a implementar un CRM en su empresa, puede reservar una consulta GRATUITA aquí.