Seleccionar página

— CRM para bancos —

Guía de CRM para bancos

 

Cultiva relaciones más estrechas con los clientes en el sector bancario

En el actual ambiente empresarial en el que tienen que operar los bancos, es necesario establecer buenas relaciones con los clientes. Para ello se necesitan CRM. Se pueden utilizar para almacenar toda la información sobre los clientes, ya que esto hace que sus transacciones sean cómodas y mejora su nivel de satisfacción a través de la personalización de los servicios ofrecidos al mismo tiempo. Además, estas aplicaciones de software que gestionan las relaciones con los clientes en las instituciones financieras tienen varias ventajas que se analizarán en esta entrada del blog junto con el impacto que aportan en el servicio a los clientes.

Haga click abajo para encontrar la MEJOR OPCIÓN que se adapte a su equipo

t

Sobre CRM para bancos

¿Cómo se puede utilizar?

i

Características principales de un CRM bancario

Beneficios

Mejores opciones de CRM

CRM para bancos

Para los bancos, el CRM es una herramienta crucial para crear relaciones sólidas y duraderas con los clientes. Los principales objetivos de CRM para bancos incluyen la organización de las interacciones con los clientes, el seguimiento del progreso de las ventas, el análisis de los clientes, etc. Un banco puede gestionar eficazmente las relaciones con sus clientes utilizando un sistema CRM que genere un alto poder de tipo H, que es la satisfacción y fidelidad del cliente. Ser proactivo permite a los bancos establecer conexiones estrechas con los clientes. Siendo proactivos, los bancos pueden adaptar sus servicios a las necesidades específicas de cada cliente, reforzando así sus vínculos con ellos.

Características principales a tener en cuenta en un CRM bancario

Gestión del cumplimiento: El software CRM puede convertirse en un sistema de cumplimiento. El software CRM de cumplimiento podría resolver el riesgo de un CRM que permitiera a los banqueros documentar todas sus interacciones, por ejemplo. El software CRM notificaría a la gente qué documentos bancarios estaban permitidos. Cumplir las leyes financieras lo aliviaría. Por ejemplo, a la espera de una reseña, se vincularía a un formulario de encuestas.

Herramientas de gestión de patrimonios: Existen opciones de CRM para los departamentos de gestión de patrimonios. Mantendría una cartera de investigación e inversión, además de seguir las tendencias del mercado en tiempo real y recopilar y generar recomendaciones perspicaces para los clientes.

Gestión de campañas: Por otro lado, el CRM también ofrecerá opciones de gestión de campañas. Tomaría los datos y enviaría correos electrónicos dirigidos a una campaña de marketing por correo electrónico para que la información llegue al destinatario en el momento adecuado.

Gestión de cuentas: Proporciona una visión holística de las cuentas de cada cliente, incluidos depósitos, préstamos, inversiones y tarjetas de crédito. Realiza un seguimiento de la actividad de la cuenta y facilita el acceso al historial de transacciones.

Seguridad y cifrado de datos: Protege los datos financieros confidenciales de los clientes con sólidas medidas de seguridad como el cifrado y los controles de acceso. Garantiza el cumplimiento de la normativa sobre protección de datos.

Análisis de datos y elaboración de informes: Genera informes esclarecedores sobre el comportamiento de los clientes, el rendimiento de las ventas y la eficacia de las campañas de marketing. Permite tomar decisiones basadas en datos para mejorar las estrategias de gestión de las relaciones con los clientes.

    Ventajas de implementar un sistema CRM

    Mayor visibilidad del cliente: El CRM permite una comprensión más completa de las necesidades de cada cliente al incluir información sobre la cuenta, las interacciones que el cliente ha tenido con el banco en el pasado y los objetivos financieros para el futuro. Esta visión global permite a los banqueros ofrecer un servicio más personalizado y anticiparse a las necesidades de los clientes antes de que surjan.

    Agilización e incorporación de ventas: CRM simplifica el proceso de venta de nuevas cuentas y otros productos financieros. Ahora, los bancos pueden ocuparse de sus negocios con rapidez y sin retrasos innecesarios gracias a las tareas automatizadas y a una eficaz captación de clientes potenciales.

    Mejora del servicio al cliente: Para una comunicación más rápida y eficaz, CRM integra todos los canales de comunicación. Esto permite al banquero atender con rapidez las consultas e inquietudes de los clientes. Esta es la clave de la confianza y la fidelidad de los clientes.

    Toma de decisiones basada en datos: CRM genera información valiosa sobre los clientes que permite tomar decisiones basadas en datos. Los bancos pueden aprovechar estos datos para desarrollar campañas de marketing específicas, adaptar las ofertas de productos y mejorar la satisfacción general del cliente.

    Mayor generación de ingresos: El CRM permite a los bancos identificar oportunidades de venta cruzada y de incremento de ventas. Al recomendar productos y servicios financieros relevantes, los bancos pueden aumentar el valor vitalicio del cliente.

     

    ¿Cómo puede utilizarse la CRM en el sector bancario?

    Escenario 1: Servicio personalizado con una visión de 360 grados

    El banco recibe una notificación del CRM de que un consumidor con una cuenta financiera de ahorro desde hace mucho tiempo no está muy activo en este momento. Además, el perfil de CRM se hizo famoso por el comprador que actualmente adquirió una vivienda. Un banquero se pondrá en contacto con ellos de forma proactiva, les felicitará y les proporcionará asesoramiento personalizado sobre opciones de hipotecas o préstamos hipotecarios. Esto demuestra la atención de la entidad financiera y refuerza la relación con el cliente.

    Escenario 2: Proceso de ventas racionalizado para nuevas cuentas

    Un cliente potencial visita el sitio web del banco y muestra interés en abrir una nueva cuenta corriente. CRM captura sus datos y los publica mediante una sencilla técnica de software en línea. CRM también automatiza el cumplimiento del correo electrónico con cosas útiles y seguimientos. Este enfoque racionalizado simplifica la apertura de cuentas y promueve una excelente experiencia del comprador.

    Escenario 3: Marketing basado en datos para productos de tarjetas de crédito

    El CRM analiza los datos de los clientes para identificar a las personas con excelentes puntuaciones de crédito y un historial de uso frecuente de tarjetas de débito. A continuación, se dirige a este segmento una campaña de marketing personalizada para promocionar una nueva tarjeta de crédito con atractivos programas de recompensas. Aprovechando los datos de CRM, el banco ofrece ofertas pertinentes que responden a las necesidades específicas de los clientes.

    Las mejores opciones de CRM para bancos

    • Nube de servicios financieros de Salesforce: Una sólida plataforma CRM que ofrece funciones específicas del sector para gestión de patrimonios, banca privada y banca minorista.

    • Microsoft Dynamics 365 para Finanzas y Operaciones: Integra funcionalidades CRM con herramientas de gestión financiera, agilizando las operaciones bancarias.

    • Oracle Financial Services CRM: Atiende a instituciones financieras complejas con funciones para la originación de préstamos, la incorporación de clientes y la gestión de patrimonios.

    • SAP Customer Experience: Proporciona una suite CRM integral para bancos, que abarca ventas, marketing, servicio y análisis de datos.

    Conclusión

    Los bancos pueden mejorar sus relaciones con los clientes, impulsar las ventas y obtener una ventaja competitiva adoptando un sistema CRM sólido. De este modo, pueden centrarse más en el cliente y fidelizarlo, allanando el camino hacia el éxito en el dinámico sector financiero.

    Ericson Da Silva.

    Ericson lleva trabajando en CRM y Automatización de Marketing desde 2013 con clientes en Estados Unidos, Reino Unido, Suiza, Noruega, China y España. Si tiene alguna pregunta o desea que alguien le ayude a implementar un CRM en su empresa, puede reservar una consulta GRATUITA aquí.