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— Comparación de CRM para la industria bancaria —

CRM local vs. en la nube para bancos

Seleccione la plataforma que mejor proteja los datos de sus clientes e impulse su entidad financiera

Introducción

Surgen dos opciones principales: CRM local y CRM basado en la nube. Ambas modalidades ofrecen funcionalidades para gestionar los datos y las interacciones de los clientes, pero difieren significativamente en cuanto a la seguridad de los datos, la escalabilidad, la rentabilidad y el cumplimiento de la normativa. En este blog, profundizaremos en un análisis detallado del CRM on-premise vs. cloud para bancos, ayudándole a decidir la plataforma que mejor se adapta a los datos de sus clientes e impulsa a su entidad financiera hacia una gestión segura y eficiente.

¿Qué es un CRM local?

Un sistema CRM local es un software instalado y alojado en los servidores de un banco situados dentro de su infraestructura física. Esta vía ofrece un alto control sobre la seguridad de los datos y la personalización, lo que la hace atractiva para algunas instituciones financieras. He aquí algunas de las consideraciones clave para el CRM local en el sector bancario:

  • Seguridad de los datos: los bancos dan prioridad a la seguridad de los datos, y el CRM local les permite mantener un control total sobre la ubicación física y los protocolos de acceso a los datos de los clientes.

  • Personalización: el CRM local puede personalizarse para satisfacer las necesidades específicas y la normativa de cumplimiento de un banco concreto, lo que garantiza un ajuste a medida.

  • Infraestructura de TI: la implantación y el mantenimiento de CRM locales requiere una sólida infraestructura de TI en el banco, lo que puede suponer mayores costes iniciales y necesidades de mantenimiento continuas.

  • Escalabilidad: La ampliación de un sistema CRM local puede ser compleja y exigir muchos recursos, lo que requiere inversiones adicionales en hardware y software a medida que crece el banco.

¿Qué es un CRM basado en la nube?

El CRM en la nube, también conocido como software como servicio (SaaS), es un sistema de CRM alojado por un proveedor externo. Los bancos acceden al software de CRM y almacenan sus datos en los servidores seguros del proveedor. A continuación se desglosan algunos factores clave a tener en cuenta en relación con el CRM en la nube para bancos:

  • Cost-Effectiveness: Cloud CRM typically has lower upfront costs compared to on-premise solutions, as hardware and initial software licensing fees are minimized.

  • Escalabilidad: El CRM basado en la nube ofrece escalabilidad inherente. A medida que su banco crece, la infraestructura del proveedor en la nube se adapta automáticamente a sus necesidades.

  • Accesibilidad: Cloud CRM permite el acceso remoto a los datos de los clientes, lo que facilita la colaboración y mejora el servicio al cliente entre sucursales y departamentos.

  • Seguridad de los datos: La seguridad en la nube es una preocupación creciente. Los bancos deben evaluar cuidadosamente las medidas de seguridad y las certificaciones de cumplimiento ofrecidas por los proveedores de CRM en la nube para garantizar el cumplimiento de todos los requisitos normativos.

CRM local frente a CRM en la nube para bancos: Comparación detallada

A continuación se exponen algunos factores clave que deben tenerse en cuenta al comparar el CRM local y el CRM en la nube para bancos:

Características: CRM local CRM en la nube
Seguridad de los datos Alto nivel de control Confía en las medidas de seguridad de los proveedores
Capacidad de ampliación Escalabilidad limitada Alta escalabilidad
Costo Costes iniciales elevados Costes iniciales más bajos, modelo de suscripción
Personalización Gran capacidad de personalización Opciones de personalización limitadas
Accesibilidad Accesibilidad limitada Accesible desde cualquier lugar con conexión a Internet
Conformidad Requiere el cumplimiento de requisitos reglamentarios El vendedor debe cumplir la normativa bancaria vigente

 

Ventajas y desventajas de cada plataforma

CRM local

Ventajas: Alto nivel de control de la seguridad de los datos, amplias opciones de personalización.

Desventajas: costes iniciales elevados, escalabilidad limitada, necesidad de una infraestructura informática sólida, posibles problemas de accesibilidad remota.

CRM en la nube

Ventajas: rentable, muy escalable, ofrece accesibilidad remota y elimina la carga de la infraestructura informática.

Desventajas: Depende del proveedor para la seguridad de los datos, opciones de personalización limitadas en comparación con las soluciones locales.

Elija el CRM adecuado para su banco

La «mejor» plataforma CRM para su banco depende de sus necesidades específicas, su presupuesto y sus prioridades en materia de seguridad de los datos. He aquí algunas consideraciones para orientar su decisión:

  • Seguridad de los datos: Los bancos deben dar prioridad a la seguridad de los datos. Evalúe las medidas de seguridad y las certificaciones de cumplimiento ofrecidas por los proveedores de CRM en la nube para asegurarse de que cumplen los estrictos requisitos de su banco.

  • Escalabilidad: Considere la trayectoria de crecimiento de su banco. Si prevé un crecimiento significativo, la escalabilidad inherente del CRM en la nube puede ser un factor decisivo.

  • Recursos informáticos: Evalúe la infraestructura y los recursos informáticos actuales de su banco. El CRM en la nube elimina la necesidad de invertir y mantener hardware y software local.

Conclusión

Tanto los CRM locales como en la nube ofrecen funcionalidades para gestionar las relaciones con los clientes en el sector bancario. Sin embargo, sus enfoques sobre la seguridad de los datos, la escalabilidad y la rentabilidad difieren significativamente.

 

Ericson Da Silva.

Ericson lleva trabajando en CRM y Automatización de Marketing desde 2013 con clientes en Estados Unidos, Reino Unido, Suiza, Noruega, China y España. Si tiene alguna pregunta o desea que alguien le ayude a implementar un CRM en su empresa, puede reservar una consulta GRATUITA aquí.